HomeNoticiasAnálisisLa evolución del mercado negro de cambio de pesos en Estados Unidos
ANÁLISIS

La evolución del mercado negro de cambio de pesos en Estados Unidos

ESTADOS UNIDOS / 26 ENE 2021 POR ANASTASIA AUSTIN ES

En Estados Unidos, algunos fiscales federales señalan que una firma de inversión en propiedad raíz recibió millones de dólares pertenecientes al narcotráfico, lo que revela cómo se están usando empresas de bienes inmuebles de lujo para lavar dineros ilícitos a gran escala.

El caso se cerró el 12 de enero, cuando Sefira Capital LLC —firma de inversiones con sede en Florida— acordó renunciar a US$30 millones para zanjar una acusación según la cual Sefira y 31 de sus subsidiarias aceptaron millones de dólares provenientes del narcotráfico blanqueados mediante un esquema conocido por las autoridades como el Mercado Negro de Cambio de Pesos, según informó el Departamento de Justicia (DOJ) en un comunicado.

VEA TAMBIÉN: Estructuras internacionales de lavado de dinero últimas en caer ante el coronavirus

Según la denuncia contra Sefira, la Administración para el Control de Drogas (DEA) usó cuentas encubiertas y dio instrucciones a informantes para que transfirieran ganancias de la droga a través de intermediarios dedicados al lavado de dinero. Esas transferencias terminaron en el traslado de millones de dólares a las cuentas de Sefira, según declararon los fiscales. Sefira aceptó ese dinero de las cuentas sin titular de la DEA sin hacer ningún esfuerzo por indagar la fuente de la propiedad, una violación flagrante de las leyes de riesgo financiero.

Los activos decomisados se distribuyeron en más de 31 cuentas bancarias de propiedad de subsidiarias de Sefira, en sumas de hasta US$8,7 millones por cuenta, según la denuncia.

Como parte de la conciliación, la firma se comprometió a “realizar la diligencia debida y no aceptar dinero de nadie con excepción de sus verdaderos inversionistas” en el futuro.

Al anunciar el acuerdo, la fiscal general de Nueva York Audrey Strauss afirmó en un comunicado que el Mercado Negro de Cambio de Pesos facilita el lavado de gruesas sumas de dinero generado por el tráfico de narcóticos. La extinción de dominio no solo es una señal de la entrega de millones de dólares en lavado de ganancias, declaró, “sino también el acuerdo de los acusados corporativos de ejercer la debida diligencia para asegurarse de no estar contribuyendo o facilitando el lavado de dinero”.

Análisis de InSight Crime

El mercado negro de cambio de peso no es nada nuevo, pero la reciente conciliación pone de relieve una evolución del sistema para incluir la inversión de dólares ilícitos en Estados Unidos, en propiedad raíz legal, de lujo, valorizable.

El Mercado negro de cambio pesos (BMPE) hace referencia a un sistema de lavado de dinero mediante operaciones comerciales para convertir narcodólares en divisas locales latinoamericanas.

El BMPE se hizo indispensable para el lavado de dinero en los ochenta, con la adaptación del crimen organizado a las cada vez más estrictas normas que obligaban a los bancos tradicionales a conocer a sus clientes y asegurarse del origen legítimo de sus ingresos.

El BMPE se diferencia de otros mecanismos de lavado de dinero, en que su objetivo no es introducir el dinero ilícito al sistema bancario sin ser detectado, sino eludir totalmente las entidades financieras tradicionales. Los agentes lavadores de dinero son el punto central del esquema, al comprar dólares ilícitos de los grupos narcotraficantes con descuento, sacar su comisión y luego vender los dólares a comerciantes latinoamericanos.

Para pagar sus dólares en Estados Unidos, estos importadores latinoamericanos suelen depositar pesos en casas de cambio informales, donde los recogen los grupos traficantes. Pero en un caso abierto en Miami en 2017, varios importadores colombianos pagaban directamente al cartel, cuando recibían sus artículos estadounidenses al por menor.

El BMPE está muy extendido en el exclusivo distrito de Los Angeles, donde pese a las medidas estrictas del gobierno, miles de negocios siguen aceptando gruesas sumas de dinero en efectivo a cambio de productos de exportación que van desde ropa hasta flores, hacia México. La ventaja del BMPE es que ningún dinero cruza realmente la frontera.

A comienzos de los años 2000, el gobierno estadounidense comenzó a combatir activamente el BMPE. Los exportadores del país fueron puestos sobre aviso: de ese momento en adelante, sería responsabilidad suya cerciorarse de que las exportaciones no se financiaran con dólares de “pesos negros”. Pero para 2015, poco había cambiado, y un agente federal declaraba al Servicio Público de Radio y Televisión (PBS) que el BMPE seguía siendo “quizás el sistema de lavado de dinero más extenso y malicioso del hemisferio occidental”.

VEA TAMBIÉN: Cobertura sobre lavado de dinero

Ahora, en lugar de depender de las exportaciones para transferir el valor de los dólares ilícitos a Latinoamérica, los lavadores de dinero los limpian en Estados Unidos mediante inversión en propiedad raíz. Es probable que el COVID-19 haya acelerado este cambio. En el primer semestre de 2020, el cierre de empresas no esenciales produjo una enorme reserva en el BMPE mexicano. Como resultado de lo cual, los carteles de la drogas perdieron millones en decomisos solo en el exclusivo distrito de Los Angeles.

La compra de propiedades de lujo a agentes inmobiliarios poco inquisidores ofreció una solución elegante: ya no se necesitarían mercancías que cruzaran las fronteras cerradas y los dólares ilícitos se invertirían más bien en uno de los pocos mercados estadounidenses que tuvo una bonanza histórica.

Más aún, según la denuncia contra Sefira, los terrenos de propiedades venían en paquete como intereses de acciones en entidades de propósito (o SVP), estructuras propensas al abuso.

compartir icon icon icon

¿Este contenido fue útil?

Queremos seguir robusteciendo la base de datos más extensa sobre crimen organizado de América Latina, pero para eso necesitamos recursos.

DONAR

What are your thoughts? Click here to send InSight Crime your comments.

We encourage readers to copy and distribute our work for non-commercial purposes, with attribution to InSight Crime in the byline and links to the original at both the top and bottom of the article. Check the Creative Commons website for more details of how to share our work, and please send us an email if you use an article.

¿Este contenido fue útil?

Queremos seguir robusteciendo la base de datos más extensa sobre crimen organizado de América Latina, pero para eso necesitamos recursos.

DONAR

Contenido relacionado

CRIMEN CIBERNÉTICO / 1 MAR 2021

Una investigación sobre un grupo criminal liderado por rumanos radicados en México y especializado en saqueo de cajeros automáticos y…

MÉXICO / 30 MAR 2018

Una oleada de ataques contra políticos en la antesala de las elecciones presidenciales de julio en México dirige una vez…

CARTEL DE SINALOA / 20 OCT 2015

El reciente intento en México para recapturar al famoso capo Joaquín "El Chapo" Guzmán, que falló por poco, trae a…

Sobre InSight Crime

LA ORGANIZACIÓN

¿Quiénes son Memo Fantasma y Sérgio Roberto de Carvalho?

24 JUN 2022

Una mirada a la trayectoria criminal de Memo Fantasma En marzo de 2020, InSight Crime reveló la identidad y el paradero de Memo Fantasma, comandante paramilitar y narcotraficante…

LA ORGANIZACIÓN

Elogios a nuestro trabajo ambiental y académico

17 JUN 2022

La serie de seis partes de InSight Crime sobre el saqueo de la Amazonía peruana continúa orientando el debate en torno a la seguridad ambiental en la región. Nuestra gerente…

LA ORGANIZACIÓN

Serie sobre el saqueo de la Amazonía peruana recibe atención de los medios

10 JUN 2022

Desde su lanzamiento el 2 de junio, la serie de seis partes de InSight Crime sobre delitos ambientales en la Amazonía peruana ha gozado de una buena recepción. Con impresionantes descripciones…

LA ORGANIZACIÓN

Muerte de Duarte genera reacciones

3 JUN 2022

El anuncio de la muerte de Gentil Duarte, uno de los principales comandantes disidentes de las extintas Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC), continúa resonando en …

LA ORGANIZACIÓN

Recepción de la investigación sobre tráfico de ganado; investigación sobre la Amazonía peruana

27 MAY 2022

El 18 de mayo, InSight Crime lanzó su más reciente investigación sobre el tráfico de ganado entre Centroamérica y México. Este trabajo muestra cómo la carne de res…