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ANÁLISIS

Cómo las instituciones financieras abrieron el camino a la lucha contra la trata de personas

LO QUE FUNCIONA / 6 MAY 2014 POR DANIELA GUZMÁN* ES

Cada 30 segundos, la industria criminal de la trata de personas genera más de US$30.000.

Esa estadística, calculada a partir de estimaciones de la Organización Internacional del Trabajo, revela el tamaño y el alcance internacional de la trata de personas, o la explotación de seres humanos como mercancía. La trata de personas ocurre en metrópolis urbanas y en remotas zonas rurales, en naciones en vía de desarrollo y del primer mundo.

Esta lucrativa y mundialmente generalizada industria está creciendo rápidamente. La trata de personas genera aproximadamente US$32 mil millones al año, según una estimación realizada por las Naciones Unidas; el crimen organizado más rentable después del narcotráfico y la venta de mercancías falsificadas o pirateadas. Esa suma es generada a través de la esclavitud, el abuso y la explotación de unas 27 millones de personas.

También es un crimen que se basa principalmente en el acceso a las instituciones financieras. Una amplia gama de instituciones no son sólo los destinos de las ganancias de la trata, sino también los conductos para financiar cada paso del proceso de la trata. En casos recientes, en Estados Unidos y Canadá, por ejemplo, los grupos de trata de personas han utilizado empresas de servicios monetarios para pagarle a los transportistas, tarjetas prepagadas para mover fondos a través de las fronteras, y cuentas bancarias particulares para inyectar las ganancias a los líderes del grupo.

Este artículo apareció originalmente en la página de internet de la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (ACFCS, por sus siglas en inglés) y fue publicado con el permiso de los autores. Vea el original en inglés aquí.

Reconociendo su importancia en las operaciones de trata, las instituciones financieras están buscando maneras de contraatacar a los traficantes de personas. En los últimos años, algunas instituciones han ido más allá de sus controles estándar contra el lavado de dinero para implementar nuevas técnicas de vigilancia, específicamente adaptadas para detectar la actividad de trata de personas.

Al mismo tiempo, algunos de los principales bancos, Empresas de Servicios Monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) y proveedores de tarjetas han lanzado grupos industriales enfocados en la trata de personas, usando estos foros para intercambiar información y establecer vínculos más estrechos con los cuerpos de seguridad.

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"La financiación es el alma de estas organizaciones de trata y es esencial para su mantenimiento a nivel mundial", dice Jack Williams, profesor de derecho en la Universidad Estatal de Georgia, y exconsultor del gobierno de Estados Unidos en cuestiones de crimen organizado.

"Si usted logra apagar esa mecha, esa organización se desmoronará desde adentro".

La trata de personas surge como un problema de delitos financieros

La trata de personas no es sólo el transporte ilegal de una persona a través de las fronteras, aunque esto puede ser un elemento del crimen. La trata también abarca el reclutamiento, albergue, transporte, provisión u obtención de una persona para la esclavitud y, a menudo, la explotación sexual.

Aunque el acto de explotar personas a través del trabajo forzado es un concepto antiguo, la trata de personas se estableció como un acto criminal recientemente, a través de la Ley de Protección a las Víctimas de la Trata de Personas de Estados Unidos en 2000.

Las Naciones Unidas siguieron su ejemplo el mismo año con la adopción del Protocolo de Palermo. Esta fue la primera vez que el crimen fue definido en un tratado internacional. Desde entonces, 140 países han tipificado la trata de personas como delito.

VEA TAMBIÉN: Cobertura sobre la trata de personas

En Estados Unidos, la trata de personas es una "actividad ilegal especificada" bajo la principal ley de lavado de dinero de la nación (Código de Estados Unidos, Título 18, Sección 1956). Las transacciones realizadas con los ingresos obtenidos de la trata de personas, o utilizados para realizar otras operaciones de tráfico, pueden ser por lo tanto procesadas ??como delitos de lavado de dinero.

Las instituciones de Estados Unidos, así como las del Reino Unido y muchos otros países, ahora reportan cualquier sospecha de actividad ilícita vinculada a la trata de personas bajo los existentes regímenes regulatorios contra el lavado de dinero. Sin embargo, sólo en los últimos años el tráfico ha sido percibido como un delito financiero y un problema de cumplimiento normativo. Profesionales en la industria financiera y defensores de las víctimas de trata de personas están iniciando un movimiento para atacar el crimen a través del rastro del dinero.

Instituciones y proveedores se asocian para construir reglas de monitoreo para la trata de personas

Una táctica, adoptada tanto por instituciones como por proveedores de tecnología, ha sido la construcción de reglas y tipologías para sistemas de monitoreo de transacciones, que capturan patrones específicos y conductas indicativas de trata de personas.

MetaBank, un banco estadounidense con sede en Iowa, ha asumido este enfoque en asociación con NIZA Actimize, uno de los mayores proveedores de sistemas de monitoreo. Brian Pulling, el vicepresidente de la Unidad de Inteligencia Financiera y Analítica de MetaBank, está trabajando en un programa interno para desarrollar una tipología, para las actividades financieras que se sospechan que estan vinculadas a la trata de personas, especialmente el uso de tarjetas prepagadas.

"Hablamos con la policía, nos fijamos en las páginas de internet donde sabíamos que la trata de personas estaba teniendo lugar, y empezamos a observar algunas de las tipologías que eran inherentes a las compras en las tarjetas", explica Pulling.

"Es un intercambio abierto de información el que ha permitido la detección".

MetaBank también ha creado fuertes vínculos con los cuerpos de seguridad, desde la policía local hasta las agencias federales, para intercambiar información que pueda desencadenar en investigaciones criminales sobre la trata de personas. Pulling dice que los datos financieros ligados a una actividad sospechosa pueden ayudar a exponer operaciones criminales más amplias.

"Hemos estado buscando actividades de redes, ya sea la financiación del terrorismo, redes de droga, la trata de personas. Una cosa de la que somos conscientes es que no se encuentran ingresos de una sola actividad criminal. Participan en diversos crímenes".

Grandes bancos, empresas de servicios monetarios y proveedores de tarjetas forjan alianzas con las autoridades

Varios fabricantes, incluyendo SAS, Fiserv y Oracle, han comenzado a ofrecer normas sobre la trata de personas y filtros de la lista de vigilancia como parte de sus sistemas de seguimiento en los últimos dos años. Al mismo tiempo, las dos principales instituciones y organismos gubernamentales han puesto en marcha iniciativas para fomentar el intercambio de información.

El año pasado, JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, TD Bank, Barclays, Western Union y American Express anunciaron un grupo de trabajo sobre la trata de personas, en cooperación con la Oficina del Fiscal del Distrito de Manhattan. Las instituciones están utilizando el grupo como un foro para intercambiar las normas de control y las mejores prácticas.

"Las instituciones financieras están en una posición única para detectar señales de alerta de [transacción] la actividad y reportarlos a la policía", dijo Manhattan Cyrus Vance DA en la primera reunión del grupo.

En Estados Unidos, el Departamento de Seguridad Nacional y su Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE) han sido los agentes más activos contra la trata de personas. ICE supervisa el proyecto STAMP, el cual se centra en la confiscación de activos vinculados a las organizaciones de trata de personas. La agencia también busca intercambiar información con el sector privado sobre métodos de tráfico a través de su Programa de Cornerstone.

Añadir la trata de personas al SAR de Estados Unidos podría mejorar la detección

Los esfuerzos liderados por la industria, como el de MetaBank, pueden poner fin a los casos de trata de personas y salvar a las víctimas, pero algunos sugieren que se necesita una mayor atención por parte de los reguladores. Uno de los esfuerzos, en ese sentido, ha sido la intención de incluir la trata de personas en el Reporte de Actividad Sospechosa de Estados Unidos (SAR, por sus siglas en inglés) .

Joanne Alicea es una investigadora de delitos financieros que ha adoptado como su misión cambiar la forma en la que las instituciones financieras abordan el tema de la trata de personas. Una parte clave de sus esfuerzos ha sido presionar para que se incorpore una nueva casilla de verificación, específicamente para la trata de personas, al SAR.

La edición 23 del Resumen de Actividades de SAR -Tendencias, Consejos y Problemas (pdf), publicado por la Red Contra los Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) en mayo de 2013, incluyó un artículo de Alicea sobre la necesidad de una casilla designada para este tipo de crimen. Alicea afirma que las señales de alerta de trata proporcionadas por la FinCEN son buenas para la parte narrativa de la SAR, pero asegura que una casilla permitiría a los cuerpos de seguridad de Estados Unidos detectar de manera más eficiente la actividad de trata de personas.

"La educación es clave", dice Alicea. "Tiene que haber un pauta en la parte superior. Hay programas de cumplimiento que ni siquiera abordan el problema, así que por ahora va a depender del analista independiente asumirlo" dice.

Williams está de acuerdo, diciendo que los profesionales necesitan entender el problema primero. Aparte de presentar los SARs, estos profesionales deben revisar periódicamente las cuentas, y ser conscientes de las señales de alerta de trata de personas que existen actualmente.

"La tecnología es un mecanismo que multiplica fuerzas, pero al final del día, el juicio debe ser ejercido", dice Williams.

La ejecución inconsistente obstaculiza los esfuerzos contra la trata de personas

A pesar de que las instituciones financieras han intensificado su propia respuesta a la trata de personas, su aplicación se ha retrasado en muchas naciones. Un informe de 2013, publicado por la Oficina de Vigilancia y Lucha contra la Trata de Personas (pdf) del Departamento de Estado de Estados Unidos, muestra que sólo alrededor de 40.000 víctimas han sido identificadas en todo el mundo**; una mera fracción de las personas que se estima que han sido víctimas de la trata. El informe indica que, incluso cuando se detectan las víctimas, éstas son a menudo mal clasificadas por las autoridades, y son reportadas como criminales.

La información recopilada por los gobiernos nacionales en el informe también sugiere que las leyes se aplican de manera desigual entre las naciones. La falta de una aplicación estandarizada hace que la trata de personas sea más fácil y más rentable, ya que los criminales encuentran la manera de explotar los débiles regímenes de cumplimiento normativo y ejecución.

El siguiente gráfico, tomado del informe, muestra las medidas de aplicación sobre la trata de personas en todo el mundo desde 2005. Aunque la tasa de enjuiciamientos, condenas y víctimas identificadas están todas en aumento, las cifras siguen siendo bajas en comparación con las estimaciones de la magnitud del problema.

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Una razón por la cual los gobiernos han tardado en tomar medidas enérgicas es la falta de conciencia, o una falta de voluntad para creer que la trata de personas es un problema, dice Williams.

"Hay una seria sensación de negación global", dice Williams.

"Creemos que somos un mundo del siglo XXI y que la trata de personas es simplemente algo que no sucede y si lo hace, sucede en los países del tercer mundo. No nos fijamos en el problema porque negamos que haya un problema".

Una infraestructura para detectar e identificar a las víctimas de trata de personas, en vez de criminalizarlas, también ha faltado históricamente, explica Williams.

La gente es tanto la víctima como el producto básico de la trata de personas. El crimen no termina con el arresto del traficante –los cuerpos de seguridad también tienen que trabajar con las víctimas para asegurarse de que sean liberadas e integradas de manera positiva en la sociedad. El informe del Departamento de Estado de Estados Unidos en 2013 resaltó la importancia de la correcta identificación de las víctimas como clave para detener la trata de personas.

Las ONGs proporcionan una gran cantidad de datos sobre métodos de la trata de personas

Para las instituciones financieras en busca de información sobre las metodologías y las alertas rojas de trata de personas, una serie de organizaciones no gubernamentales ofrecen una riqueza de recursos.

Finance Against Trafficking es una de esas ONGs que trabajan para crear conciencia sobre los vínculos financieros de la trata de personas. Un informe de la organización identifica las formas en las que los traficantes de personas utilizan las instituciones financieras como vehículos para los ingresos.

Dado que la trata de personas es a menudo una actividad basada en el dinero, algunas empresas de servicios financieros son más vulnerables que otras, tales como el servicio de dinero y las empresas de remesas, minoristas/sucursales bancarias, traslados de efectivo, y casinos. Otro riesgo es que una institución puede servir como conducto para los ingresos de la trata de personas al prestar servicios a un negocio legítimo que utiliza mano de obra proveniente de la trata.

Las instituciones también pueden aprovechar muchos de los controles existentes construidos para detectar ingresos relacionados con otras operaciones del crimen organizado, como el narcotráfico. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), señaló que las operaciones financieras de la trata de personas son similares a la de otras actividades del crimen organizado. Los traficantes de personas usan a menudo las empresas con mucho capital, sistemas hawala, empresas fachada, una mezcla de ingresos del crimen con fondos legítimamente ganados, alias, testaferros y documentos falsos para llevar a cabo su crimen.

Según un manual creado por Finance Against Trafficking llamado "Suspicious Financial Activity and Human Trafficking", las instituciones financieras deberían preguntarse si la actividad es normal para la industria y la región, y analizar una serie de transacciones, en lugar de sólo una, para entender si existe un patrón en la trata de personas.

En última instancia, hay muchas señales que los profesionales de servicios financieros pueden buscar (haga clic aquí para obtener la lista completa).

La alineación de los esfuerzos de la industria y los cuerpos de seguridad será la clave para detener la trata

A pesar de las huellas financieras que los traficantes de personas dejan en las instituciones, sólo 11 de 2.515 casos de investigaciones de trata de personas de Estados Unidos involucran una agencia reguladora de cualquier tipo, incluyendo los reguladores financieros, desde enero de 2008 hasta junio de 2010.

Un informe del GAFI sobre el riesgo de lavado de dinero derivado de la trata de personas y tráfico ilícito de migrantes de julio de 2011 (pdf), recopiló información sobre cómo las unidades nacionales de inteligencia financiera estaban rastreando estos crímenes. Un cuestionario que recibió respuestas de 52 países, analizó cómo se detectaron la trata de personas y la actividad relacionada de lavado de dinero, las tendencias en este tipo de actividades, investigaciones y condenas, y los obstáculos para el monitoreo y la aplicación.

El informe declaró que el número de transacciones sospechosas o las denuncias de actividades, que determinan la trata o el tráfico de personas, son bajos en comparación con otros delitos graves. La mayoría de las jurisdicciones que respondieron al cuestionario del GAFI, 38 de los 52 países, declararon que no había una unidad especializada investigando el lavado de las ganancias del tráfico de personas. Si bien en la mayoría de los casos estos delitos fueron integrados en la unidad nacional de investigación de lavado de dinero de la UIF, la falta de especificidad y cooperación con los cuerpos de seguridad sugiere que la trata de personas no es una prioridad en muchos países.

Para que haya un progreso real, Williams dice que tomará modelos policiales más estrechamente alineados con los esfuerzos para detectar y denunciar la trata de personas en las instituciones financieras. Por ahora, los esfuerzos financieros de detección están siendo liderados principalmente por los ganadores individuales dentro de las instituciones.

"Estas [técnicas] son todos medios para un fin", dice Williams. "Lo más importante de esto es detectar [la trata de personas] y detenerla, no sólo para confiscar el dinero".

*Este artículo fue publicado originalmente en la página de internet de la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (ACFCS) y fue publicado con permiso. Vea el artículo original aquí.

** Esta cifra se refiere al último año.

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